Durante el primer trimestre de 2021 se han realizado un total de cinco actualizaciones en alianza con la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales del Banco, bajo la supervisión de la Oficial de Cumplimiento. Esto representa que el 34% de los colaboradores a nivel nacional ha recibido la formación necesaria, empleando la modalidad de aprendizaje virtual para cumplir con las normas y protocolos de bioseguridad en atención a la pandemia. En los próximos meses se tiene proyectado llevar esta formación a todo el personal de esta institución.

Las prácticas de LC/FT/FPADM están en constante evolución, por esto la importancia de generar espacios de encuentro que nos permitan, como una institución bancaria responsable, compartir con los colaboradores la información más reciente y generar las políticas adecuadas para su prevención y control oportuno.

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En esta oportunidad, Abraham Moncada, Gerente de la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales ‒con respaldo de Sandra Correa, Oficial de Cumplimiento, y la Gerencia de Capacitación y Desarrollo‒ sostuvo un dinámico taller para explicar los conceptos básicos de la Legitimación de Capitales, así como los factores y canales de riesgo, señales de alerta, medidas preventivas, sanciones, entre otros ítems que incorporó la Resolución N° 083.18 sobre este tema.

Dicha Resolución fue publicada en la Gaceta Oficial N° 41.566 el 17/01/2019, emanada por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), con el fin de establecer y unificar las normas y procedimientos que las instituciones del país deben implementar para el resguardo transparente de sus operaciones.

De este modo, el conocimiento de nuestros colaboradores en este importante tema como es la Legitimación de Capitales y temas afines respalda nuestras acciones como institución comprometida con la atención a nuestros clientes.

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Para la institución es fundamental informar sobre los factores de riesgos relacionados al delito de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de armas de destrucción  masiva a fin de mitigar los riesgos.

Esta actividad realizada durante el segundo trimestre de 2019, estuvo a cargo de la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales (UPCLC). La inducción contempló definición, fases y marco legal (sanciones) de la Legitimación de Capitales. También el tema de clientes, canales o productos y jurisdicciones de alto riesgo, Financiamiento al Terrorismo (sanciones), política conozca a su cliente y empleado, así como las señales de alerta.

El conocimiento respalda tus acciones

“Es muy importante la capacitación y la formación que podamos recibir, ya que a través de las inducciones transmitimos información sobre las nuevas tipologías que pueden aplicar los legitimadores de capitales”, comentó Abraham Moncada, Gerente de UPCLC.

De esta manera, nuestros colaboradores pueden aplicar los conocimientos en cada una de sus áreas de trabajo, conscientes y alertas para evitar que el banco sea utilizado por la delincuencia organizada para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas.

Conociendo y cumpliendo las leyes hacemos un mejor país.

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Hablemos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

La Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) es uno de los puntos más importantes que toda empresa, organización e institución debe prevenir en su gestión. Es por ello que compartimos información de interés relacionado al tema:
¿Conoces qué es Legitimación de Capitales?
Según lo establecido en la resolución 119-10 de la Sudeban, “es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima”.
Este acto tiene tres fases:
¿Sabes que es Financiamiento al Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo financiero a personas u organizaciones a fin de permitirles realizar actos de terrorismo.  El terrorismo es el uso sistemático del terror, para coaccionar a sociedades o gobiernos, utilizado por una amplia gama de organizaciones políticas en la promoción de sus objetivos, tanto por partidos políticos nacionalistas y no nacionalistas, de derecha como de izquierda, así como también por grupos religiosos, racistas, colonialistas, independentistas, revolucionarios, conservadores, ecologistas y gobiernos en el poder.
¿Y Delincuencia Organizada?
Es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT) y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley.
Marco legal que rige la LC/FT

• La Ley especial que regula la materia en las Instituciones del Sector Bancario es la Resolución 119-10
• Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) publicada en Gaceta Oficial Nº 39.912 del 30042012.
• Ley de Instituciones del Sector Bancario de fecha 28 de diciembre de 2010

En nuestro sitio web de Banplus encontrarás más información detallada
sobre Prevención y Control de Legitimación de Capitales, además de
tips de seguridad de temas bancarios.

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