Los estafadores intentan engañar a personas desprevenidas para que les den acceso a cuentas bancarias personales y otra información privada para cometer delitos financieros. Los delincuentes suelen usar canales en línea, incluidos el correo electrónico y las redes sociales para ofrecer oportunidades y solicitar a cambio información personal. Las víctimas de este tipo de estafas de fraude a menudo se denominan mulas de dinero.

Las estafas de mulas de dinero generalmente se disfrazan como oportunidades de trabajo. Prometen una forma rápida y fácil de ganar dinero. Simplemente proporciona la información de tu cuenta bancaria y deja que el dinero se transfiera a tu cuenta. Luego sacas el dinero de tu cuenta por una comisión. Suena genial, ¿verdad? En realidad, estos “trabajos” te utilizan a ti y tu cuenta bancaria para mover fondos obtenidos ilegalmente a través del sistema financiero.

Algunas mulas de dinero reclutadas en línea se usan generalmente para transferir dinero en efectivo que está cambiando de manos debido a estafas de phishing o estafas comerciales que giran en torno a sitios de subastas. El cerebro detrás de escena usa una mula para transferir el dinero o bienes, ocultando la identidad, ubicación y participación del criminal real de la víctima del crimen y las autoridades.

Por lo general, se le dice a la mula que se le pagará por los servicios con una pequeña parte del dinero transferido, a menos que la mula sea engañada para que lo haga gratis.

Los esquemas de mulas de trabajo desde casa se crean inteligentemente para que parezcan un trabajo para una empresa legítima. Los pastores robarán marcas comerciales, logotipos y nombres de empresas para hacerse legítimos, incluso copiando el sitio web de empresas reales y creando URL similares.

El trabajo requerirá que el “nuevo empleado” primero acepte dinero en su propia cuenta bancaria y luego lo transfiera de su cuenta a una cuenta bancaria diferente.

Actuar como una mula de dinero es ilegal y punible, incluso si no sabes que estás cometiendo un delito. Estás realizando una transferencia bancaria ilegal.

Si eres una mula de dinero, podrías ser procesado y encarcelado como parte de una conspiración criminal de lavado de dinero. Algunos de los cargos que podrías enfrentar incluyen fraude postal, fraude electrónico, fraude bancario, lavado de dinero y robo de identidad agravado.

Servir de mula de dinero también puede dañar tu crédito y tu situación financiera. Además, corres el riesgo de que tu propia información de identificación personal sea robada y utilizada por los delincuentes para los que trabajas.

Una empresa real nunca necesitaría utilizar tus cuentas bancarias personales para sus transacciones financieras. Las empresas legítimas siguen las reglas bancarias.

Si crees que estás participando en una estafa de mula de dinero:

• Detén la comunicación con los presuntos delincuentes.
• Detén la transferencia de dinero o cualquier otro artículo de valor.
• Mantén los recibos, la información del contrato y las comunicaciones relevantes (correo electrónico o mensajes de texto).
• Notifica a tu banco el servicio que utilizaste para realizar la transacción y a las autoridades del orden.
• Reporta cualquier actividad sospechosa.

Nunca abras una cuenta bancaria para otra persona y nunca des tus datos bancarios.

Actuar como una mula de dinero es ilegal y punible, incluso si no sabes que estás cometiendo un delito. Estás realizando una transferencia bancaria ilegal.

Fuente: https://ayudaleyprotecciondatos.es/

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Durante el primer trimestre de 2021 se han realizado un total de cinco actualizaciones en alianza con la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales del Banco, bajo la supervisión de la Oficial de Cumplimiento. Esto representa que el 34% de los colaboradores a nivel nacional ha recibido la formación necesaria, empleando la modalidad de aprendizaje virtual para cumplir con las normas y protocolos de bioseguridad en atención a la pandemia. En los próximos meses se tiene proyectado llevar esta formación a todo el personal de esta institución.

Las prácticas de LC/FT/FPADM están en constante evolución, por esto la importancia de generar espacios de encuentro que nos permitan, como una institución bancaria responsable, compartir con los colaboradores la información más reciente y generar las políticas adecuadas para su prevención y control oportuno.

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En esta oportunidad, Abraham Moncada, Gerente de la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales ‒con respaldo de Sandra Correa, Oficial de Cumplimiento, y la Gerencia de Capacitación y Desarrollo‒ sostuvo un dinámico taller para explicar los conceptos básicos de la Legitimación de Capitales, así como los factores y canales de riesgo, señales de alerta, medidas preventivas, sanciones, entre otros ítems que incorporó la Resolución N° 083.18 sobre este tema.

Dicha Resolución fue publicada en la Gaceta Oficial N° 41.566 el 17/01/2019, emanada por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), con el fin de establecer y unificar las normas y procedimientos que las instituciones del país deben implementar para el resguardo transparente de sus operaciones.

De este modo, el conocimiento de nuestros colaboradores en este importante tema como es la Legitimación de Capitales y temas afines respalda nuestras acciones como institución comprometida con la atención a nuestros clientes.

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Para la institución es fundamental informar sobre los factores de riesgos relacionados al delito de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de armas de destrucción  masiva a fin de mitigar los riesgos.

Esta actividad realizada durante el segundo trimestre de 2019, estuvo a cargo de la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales (UPCLC). La inducción contempló definición, fases y marco legal (sanciones) de la Legitimación de Capitales. También el tema de clientes, canales o productos y jurisdicciones de alto riesgo, Financiamiento al Terrorismo (sanciones), política conozca a su cliente y empleado, así como las señales de alerta.

El conocimiento respalda tus acciones

“Es muy importante la capacitación y la formación que podamos recibir, ya que a través de las inducciones transmitimos información sobre las nuevas tipologías que pueden aplicar los legitimadores de capitales”, comentó Abraham Moncada, Gerente de UPCLC.

De esta manera, nuestros colaboradores pueden aplicar los conocimientos en cada una de sus áreas de trabajo, conscientes y alertas para evitar que el banco sea utilizado por la delincuencia organizada para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas.

Conociendo y cumpliendo las leyes hacemos un mejor país.

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